Юристы: проблемы «Pay.Travel» вызваны новыми требованиями ЦБ

Юристы: проблемы «Pay.Travel» вызваны новыми требованиями ЦБ Юристы: проблемы «Pay.Travel» вызваны новыми требованиями ЦБ.

Встревожившие туррагентства проблемы с переводами денег в системе Pay.Travel обусловлены требованиями ЦБ в связи с «антиотмывочным» 115 ФЗ. Как прокомментировали эксперты-юристы, до 90% случаев обращений связаны именно с этим. В самом же Pay.Travel заверяют, что период адаптации к новым механизмам завершится к ближайшему вторнику.

Суть дела такова: редакция «ТУРПРОМа» получила несколько обращений от турагентств по поводу «зависших» на неделю и более платежей, осуществленных через систему Pay.Travel. При этом участникам рынка есть, с чего нервничать – только в середине апреля была отозвана лицензия у аналогичной платежной системы «Лидер». При этом, как тогда отмечалось на сайте ЦБ, «Лидер» в течение года неоднократно нарушал требования законодательства «о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем».

Соответственно, уже тогда экспертами высказывались опасения, что такие системы оказались под угрозой закрытия. Они бесспорно удобны для моментальной передачи информации о платеже туроператору и, соответственно, для покупки туристами горящих туров. Но именно этим они и «нервируют» контролирующие органы.

Впрочем, как прокомментировали корреспонденту инфогруппы «ТУРПРОМ» в самой компании, а также подтвердили эксперты-юристы, пока турагентства могут «выдохнуть» - конкретно у Pay.Travel договоренность с ЦБ более-менее достигнута, и именно переход системы на «новые рельсы» проведения платежей и вызвал временные трудности с этими платежами.

«Я полагаю, что это проблема общего характера, и возникает в связи с требованиями ЦБ к идентификации плательщиков в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ. Она не связана с конкретными платежными системами или сервисами, обеспечивающими расчеты, просто нужно какое-то время для их адаптации к новым механизмам, и после этого всё придет в норму», - отметил Георгий Мохов, член правовой комиссии РСТ, основатель юридического агентства «Персона Грата».

Представитель Pay.Travel подтвердил, что «имеют место быть единичные случаи задержки при проведении платежей в пользу турагентов». «В связи с требованием ЦБ и усилению контроля со стороны банков к идентификации плательщиков в рамках закона 115-ФЗ, мы проводим техническую доработку наших сервисов, чтобы этим требованиям соответствовать. Проблема носит общий характер и не имеет отношения к отдельно взятым платежным системам или сервисам. По этой причине некоторые платежи могут проходить с незначительной задержкой», - пояснили в Pay.Travel.

Представители компании заверили турагенства, что период адаптации к новым механизмам займет не более недели и уже ко вторнику (5.06.2018г) прием платежей через Pay.Travel вернется к привычным нормам.

Впрочем, к этому придется добавить «ложку дегтя». Как подчеркивают эксперты, проблемы в связи с «антиотмывочным» законом возникают не только у Pay.Travel – туротрасль, в силу своей специфики, в целом находится под пристальным вниманием «контролирующих органов» Центробанка. «До 90% запросов такого рода проблем с неполучением платежей связаны вовсе не с расчетной системой. Проблемы возникают у самих турагентств в связи со 115-ФЗ, из-за которого регулятором и банками уделяется пристальное внимание расчетам, связанным с туризмом», - подчеркнул Георгий Мохов. Соответственно, по словам эксперта, если платеж не проходит или не приходит – то точные причины можно выяснить только в своем банке. «Есть специальный порядок подачи заявления в связи с задержкой проведения платежей, связанных с проверкой по антиотмывочному закону. Если платеж не проходит или не уходит, то вероятнее всего у платежной организации отправитель или получатель попадает в список особого надзора», - пояснил юрист. Он отметил, что проблемы с этим возникают и у туроператоров, но им проще, так как у них есть несколько юрлиц. «У турагентств нет такой возможности, соответственно у них чаще возникают проблемы», - резюмировал Георгий Мохов.

Подписывайтесь на туристические новости от Турпрома в соцсетях:



Источник: оригинал статьи

Встревожившие туррагентства проблемы с переводами денег в системе Pay.Travel обусловлены требованиями ЦБ в связи с «антиотмывочным» 115 ФЗ. Как прокомментировали эксперты-юристы, до 90% случаев обращений связаны именно с этим. В самом же Pay.Travel заверяют, что период адаптации к новым механизма...

Оставить комментарий